Kunde zahlt nicht: Was tun in der Schweiz?

Was Sie wissen sollten

Sie haben Ihre Arbeit ausgeführt, eine Leistung erbracht oder Arbeiten abgeschlossen, aber Ihr Kunde bezahlt Ihre Rechnung nicht?

Er ignoriert Ihre Nachrichten, bittet um mehr Zeit, bestreitet den Betrag, behauptet, er sei nicht zufrieden, oder erhebt nach Erhalt eines Zahlungsbefehls Rechtsvorschlag?

Bei kleinen geschäftlichen Streitigkeiten verliert man leicht Zeit mit informellen Erinnerungen, Vorlagen aus dem Internet und Schritten, die man nicht immer versteht. Dabei zählt jede Etappe: Was Sie schreiben, welche Unterlagen Sie aufbewahren und wie Sie die Fakten darstellen, kann wichtig werden, wenn das Dossier weitergehen muss.

In der Schweiz kann grundsätzlich jede Person selbst handeln, ohne zwingend über einen Anwalt oder ein Inkassounternehmen zu gehen. Wenn ein Kunde nicht bezahlt, sind mehrere Schritte möglich:

eine Erinnerung senden;

eine Mahnung senden;

eine Betreibung einleiten;

bei Rechtsvorschlag reagieren;

eine Rechtsöffnung beantragen, wenn die Dokumente dies erlauben;

eine Schlichtung oder ein Gesuch vor einem Gericht vorbereiten, wenn der Streit entschieden werden muss.

unbezahlte-rechnung.ch hilft Ihnen, Ihr Dossier massgeschneidert nach Ihrer Situation zu strukturieren. Die Plattform berücksichtigt Ihre Rechnung, Ihre Offerte, Ihre Korrespondenz, die Nachweise Ihrer Arbeit, bereits versendete Erinnerungen, die Reaktion des Kunden und die verfügbaren Dokumente. Danach hilft sie Ihnen, die passenden Unterlagen für die Etappe vorzubereiten, in der Sie sich befinden.

Meine Schritte beginnen

Kurze Antwort: Was tun, wenn ein Kunde nicht bezahlt?

Wenn ein Kunde nicht bezahlt, prüfen Sie zuerst, ob Ihre Rechnung korrekt ist, ob die Arbeit oder Leistung nachgewiesen werden kann und ob das Zahlungsdatum überschritten ist.

Senden Sie danach eine klare Erinnerung. Bleibt diese ohne Wirkung, kann eine Mahnung formell eine letzte Zahlungsfrist setzen. Wenn der Kunde weiterhin nicht bezahlt, können Sie eine Betreibung in Betracht ziehen.

Erhebt der Kunde Rechtsvorschlag gegen den Zahlungsbefehl, kann die Betreibung nicht sofort weitergeführt werden. Dann müssen die Unterlagen geprüft werden, über die Sie verfügen. Eine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG kann eine provisorische Rechtsöffnung ermöglichen. Wenn ein solches Dokument nicht vorhanden ist, kann es notwendig sein, das Dossier einem Gericht vorzulegen

Wir helfen Ihnen, weiterzukommen und Ihre Optionen auch ohne Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG zu verstehen

Mein Dossier strukturieren

Ihr Kunde zahlt nicht: In welcher Situation befinden Sie sich?

Jede unbezahlte Rechnung ist anders. Der richtige Schritt hängt insbesondere davon ab, was vereinbart wurde, was Sie geleistet haben und wie Ihr Kunde reagiert.

Mein Kunde hat die Rechnung erhalten, zahlt aber verspätet

Ihre Arbeit wurde ausgeführt, die Rechnung wurde versendet und die Fälligkeit ist abgelaufen. Der Kunde bestreitet nicht wirklich, aber die Zahlung kommt nicht.

In dieser Situation kann eine klare Erinnerung manchmal ausreichen. Wenn der Kunde schweigt oder die Zahlung ständig hinausschiebt, kann es notwendig werden, Ihren Kunden zu mahnen und dabei die Geschäftsbeziehung möglichst zu bewahren. Eine Mahnung ermöglicht es, eine letzte Frist formeller festzusetzen, und erlaubt Ihnen auch, Verzugszinsen zu verlangen, wenn Sie dies wünschen.

Auf unserer Plattform können wir Ihnen helfen, ein auf Ihre Situation zugeschnittenes Mahnschreiben vorzubereiten, das strategisch formuliert ist, falls Ihr Vorgehen weitergehen muss.

Eine Mahnung vorbereiten

Mein Kunde antwortet nicht mehr auf meine Nachrichten

Sie haben bereits E-Mails, SMS, WhatsApp-Nachrichten gesendet oder Ihren Kunden angerufen, erhalten aber keine Antwort.

Dann ist es sinnvoll, zu einer strukturierteren Kommunikation überzugehen. Eine Mahnung erinnert an den Betrag, den Ursprung der Rechnung, die Fälligkeit und die Frist, die dem Kunden zur Bereinigung der Situation gesetzt wird.

Eine strukturierte Zahlungsaufforderung vorbereiten

Mein Kunde anerkennt die Arbeit, bestreitet aber den Betrag

Der Kunde behauptet zum Beispiel, der Preis sei zu hoch, ein Teil der Arbeit sei nicht bestellt worden oder er sei mit dem Ergebnis nicht zufrieden.

Bevor Sie ein Verfahren einleiten, müssen die wichtigen Elemente strukturiert werden: Offerte, Korrespondenz, Abnahme der Arbeit, Fotos, Arbeitsrapporte, Rechnungen, E-Mails, Nachrichten und allfällige bereits erhaltene Zahlungen.

Mein Dossier zur bestrittenen Rechnung strukturieren

Mein Kunde hat Rechtsvorschlag gegen einen Zahlungsbefehl erhoben

Ein Rechtsvorschlag suspendiert die Betreibung. Er bedeutet nicht, dass Ihre Rechnung unbegründet ist, verhindert aber, dass das Verfahren weiterläuft, solange kein passender Schritt eingeleitet wurde.

Je nach verfügbaren Unterlagen kann eine Rechtsöffnung oder eine Schlichtung in Betracht kommen, wobei die Schlichtung je nach Streitwert die Erlangung eines sofortigen Urteils ermöglichen kann.

Die nächsten Schritte nach einem Rechtsvorschlag verstehen

Die Schritte, wenn ein Kunde nicht bezahlt

In den meisten kleinen geschäftlichen Streitigkeiten sieht der Weg ungefähr so aus:

Schritt - Ziel

Dossier prüfen - Sicherstellen, dass Rechnung, Betrag und Nachweise klar sind

Kunden erinnern - Zahlung ohne formelles Verfahren erreichen

Mahnung senden - Eine letzte Zahlungsfrist klar festsetzen

Betreibung einleiten - Den geforderten Betrag offiziell zustellen lassen

Auf Rechtsvorschlag reagieren - Das passende Verfahren anhand der verfügbaren Unterlagen bestimmen

Rechtsöffnung beantragen oder vor Gericht gehen - Das Dossier voranbringen, wenn der Kunde bestreitet

Verfahren fortsetzen - Zahlung erhalten oder eine Entscheidung erlangen, die die Fortsetzung ermöglicht

Sie müssen nicht jede Regel kennen, bevor Sie beginnen. Am wichtigsten ist es, ein klares Dossier zu erstellen und nicht zuzulassen, dass eine einfache Situation schwer verständlich oder schwer nachweisbar wird.

Ihre Rechnung vor jedem Schritt prüfen

Bevor Sie eine Erinnerung, eine Mahnung oder eine Betreibung senden, nehmen Sie sich Zeit, die wesentlichen Informationen zu prüfen.

Stellen Sie sich folgende Fragen:

Welche Rechnung wurde nicht bezahlt?

Welcher genaue Betrag ist zu verlangen?

Auf welche Leistung oder welche Arbeiten bezieht sich diese Rechnung?

Welches Zahlungsdatum wurde vereinbart?

Hat der Kunde die Rechnung bereits erhalten?

Haben Sie eine Teilzahlung erhalten?

Gibt es eine Offerte, einen Vertrag oder eine schriftliche Vereinbarung?

Können Sie nachweisen, dass Ihre Arbeit ausgeführt wurde?

Hat der Kunde bereits eine Bestreitung geäussert?

Kennen Sie die aktuelle Adresse des Kunden oder den Sitz seines Unternehmens?

Ein falsch berechneter Betrag, eine unvollständige Rechnung oder eine fehlerhafte Identität kann den weiteren Ablauf verlangsamen.

Die Rechnung muss verständlich sein

Ihre Rechnung muss dem Kunden ermöglichen zu verstehen, was verlangt wird.

Sie sollte insbesondere enthalten:

Ihre Kontaktdaten;

die Kontaktdaten des Kunden;

das Datum;

die Rechnungsnummer;

die betroffene Leistung oder die betroffenen Arbeiten;

den Betrag;

die MWST, wenn dies anwendbar ist;

das Fälligkeitsdatum;

die Zahlungsangaben.

Wenn Ihre Rechnung nicht alle diese Elemente enthält, bedeutet das nicht zwingend, dass Sie nichts verlangen können. Es ist aber besser, das Dossier zu klären, bevor Sie weitergehen.

Ihr Kunde sagt, er habe die Rechnung nie erhalten

Diese Situation kommt häufig vor. Bevor Sie annehmen, dass der Kunde die Zahlung vermeiden will, senden Sie die Rechnung erneut und bewahren Sie einen Nachweis des Versands auf.

Sie können präzisieren:

das Datum der ursprünglichen Rechnung;

die Zahlungsangaben;

die Frist, die Sie dem Kunden zur Bereinigung setzen.

Eine ein zweites Mal versendete Rechnung kann ausreichen, um eine administrative Situation zu lösen. Wenn der Kunde weiterhin nicht antwortet, wird ein formellerer Schritt relevant.

Welche Dokumente sollten aufbewahrt werden?

Wenn ein Kunde nicht bezahlt, zeigen die Dokumente, was vereinbart war und was Sie tatsächlich geleistet haben.

Je nach Situation können verschiedene Elemente nützlich sein und relevante Informationen darstellen, die einem Gericht vorgelegt werden können, um die Fakten klar zu erklären und Ihre Forderung zu stützen.

Die wichtigsten Dokumente

Versuchen Sie zusammenzustellen:

Ihre Offerte;

einen unterschriebenen Vertrag;

eine Bestellung;

Ihre allgemeinen Geschäftsbedingungen;

die betroffene Rechnung;

die E-Mails mit dem Kunden;

SMS oder WhatsApp-Nachrichten;

Validierungsnachrichten;

unterschriebene Arbeitsrapporte;

Liefernachweise;

Interventionsberichte;

Zeitnachweise;

Fotos vor und nach den Arbeiten;

Screenshots von Lieferobjekten;

Abnahmeprotokolle;

Nachweise einer Teilzahlung;

frühere Erinnerungen;

Nachrichten, in denen der Kunde um eine Frist bittet oder anerkennt, dass er bezahlen wird.

Ich habe keinen unterschriebenen Vertrag: Kann ich trotzdem Zahlung verlangen?

Ja, das kann möglich sein.

In der Praxis beruhen viele kleine Geschäftsbeziehungen auf einer per E-Mail akzeptierten Offerte, Nachrichtenaustausch, einer mündlichen Bestellung, die danach bestätigt wurde, oder einer Leistung, die mit Zustimmung des Kunden erbracht wurde.

Das Fehlen eines unterschriebenen Vertrags bedeutet daher nicht automatisch, dass Ihr Dossier verloren ist.

Wenn der Kunde jedoch bestreitet, wird es wichtiger nachzuweisen:

was vereinbart war;

was Sie ausführen mussten;

was Sie tatsächlich ausgeführt haben;

was bezahlt werden sollte;

welches Zahlungsdatum vorgesehen war.

Warum müssen die Dokumente strukturiert werden?

Ein Dossier darf nicht nur eine ungeordnete Sammlung von Screenshots und Rechnungen sein.

Wenn das Dossier einer Behörde oder einem Gericht vorgelegt werden muss, muss es schnell verständlich machen:

wer die Parteien sind;

was vereinbart wurde;

was ausgeführt wurde;

welcher Betrag offen bleibt;

welche Korrespondenz stattgefunden hat;

welcher Schritt bereits unternommen wurde;

was Sie genau verlangen.

unbezahlte-rechnung.ch hilft Ihnen, Ihre Informationen in eine klare Reihenfolge zu bringen und auf Ihre Situation zugeschnittene Unterlagen vorzubereiten.

Mein Dossier organisieren

Zahlungserinnerung: der erste Schritt

Wenn ein Kunde normalerweise zuverlässig ist oder der Verzug noch neu scheint, kann eine Zahlungserinnerung ausreichen.

Das Ziel ist nicht, den Kunden zu bedrohen. Es geht darum, professionell an die Rechnung zu erinnern und die Zahlung zu erleichtern.

Was sollte eine Erinnerung enthalten?

Eine Zahlungserinnerung sollte angeben:

die Nummer oder das Datum der Rechnung;

den betroffenen Betrag;

eine angemessene Frist zur Begleichung der Rechnung;

eine klare und professionelle Formulierung.

Beispiel:

Sofern wir uns nicht irren, haben wir die Zahlung der Rechnung Nr. [Nummer] über CHF [Betrag], fällig am [Datum], noch nicht erhalten. Wir bitten Sie, die Zahlung so bald wie möglich vorzunehmen.

Wenn Sie eine auf Ihre Situation zugeschnittene Mahnung wünschen, ermöglicht unsere Plattform, ein personalisiertes Dokument anhand Ihrer Rechnung, Ihres Streitfalls, Ihrer Korrespondenz und Ihres Dossiers vorzubereiten.

Die Erinnerung ist oft nützlich, wenn:

der Kunde einfach vergessen hat;

die Rechnung an den falschen Kontakt gesendet wurde;

ein administratives Problem die Zahlung blockiert;

der Kunde auf eine interne Freigabe wartet;

Sie eine Geschäftsbeziehung erhalten möchten.

Wann zur Mahnung übergehen?

Wenn der Kunde Ihre Erinnerung ignoriert, antwortet, ohne je zu bezahlen, oder nicht eingehaltene Versprechen wiederholt, ist es in der Regel Zeit, eine Mahnung zu senden.

Eine passende Erinnerung vorbereiten

Mahnung: Zahlung klar verlangen

Die Mahnung ist eine formellere Zahlungsaufforderung.

Sie ermöglicht es, die Situation in Erinnerung zu rufen, genau anzugeben, was verlangt wird, und eine letzte Frist zu setzen, bevor ein weiterer Schritt in Betracht gezogen wird.

Sie darf nicht aggressiv sein. Sie muss klar, sachlich und strukturiert sein.

Was sollte eine Mahnung enthalten?

Eine Mahnung sollte in der Regel enthalten:

die Referenz der Rechnung;

den genau geforderten Betrag;

die kurze Beschreibung der Leistung oder der Arbeiten;

das ursprüngliche Fälligkeitsdatum;

allfällige bereits versendete Erinnerungen;

die dem Kunden gewährte letzte Frist;

den Hinweis, dass bei ausbleibender Zahlung eine Betreibung oder ein anderer Schritt in Betracht gezogen werden kann.

Welche Frist sollte dem Kunden gesetzt werden?

Die Frist muss klar und realistisch sein.

Sie hängt insbesondere von der Situation, Ihrer bisherigen Korrespondenz und dem Datum ab, an dem die Rechnung fällig wurde. Der Kunde muss genau wissen, bis zu welchem Datum er zahlen kann.

Am wichtigsten ist es, vage Formulierungen zu vermeiden, wie:

« Bitte bezahlen Sie rasch. »

Bevorzugen Sie eine präzise Formulierung:

« Wir bitten Sie, den Betrag von CHF [Betrag] spätestens bis zum [Datum] zu begleichen. »

Muss eine Mahnung per Einschreiben gesendet werden?

Ein Einschreiben ist oft nützlich, weil es einen Nachweis des Schritts ermöglicht. Es ist jedoch nicht notwendig, das Einschreiben in allen Situationen als absolute Pflicht darzustellen.

Eine Kopie des Schreibens, ein Versandnachweis und die vorherige Korrespondenz bleiben wichtige Elemente, die aufzubewahren sind.

Meine personalisierte Mahnung vorbereiten

Können Verzugszinsen verlangt werden?

Wenn eine Rechnung nicht rechtzeitig bezahlt wird, können je nach Umständen Verzugszinsen in Betracht kommen.

Der gesetzliche Zinssatz beträgt grundsätzlich 5 % pro Jahr, wenn die anwendbaren Voraussetzungen erfüllt sind, insbesondere unter Vorbehalt einer abweichenden Vereinbarung zwischen den Parteien oder besonderer Regeln.

Bevor Sie Zinsen verlangen, müssen Sie prüfen:

was mit dem Kunden vereinbart wurde;

die anwendbaren allgemeinen Geschäftsbedingungen;

das Datum, ab dem der Verzug berechnet werden muss;

allfällige bereits erhaltene Zahlungen.

Fügen Sie nicht automatisch Beträge oder Gebühren ohne klare Erklärung hinzu. Eine zu ungenaue oder überhöhte Forderung kann das Dossier unnötig verkomplizieren.

Den zu verlangenden Betrag strukturieren

Einen Kunden in der Schweiz betreiben

Wenn ein Kunde trotz Erinnerungen und Mahnung nicht bezahlt, kann eine Betreibung in Betracht gezogen werden.

Die Betreibung ist ein offizielles Verfahren, mit dem ein Betrag über das zuständige Betreibungsamt geltend gemacht werden kann.

Vor Einleitung einer Betreibung

Prüfen Sie insbesondere:

den genauen Namen des Kunden;

ob es sich um eine natürliche Person oder ein Unternehmen handelt;

die aktuelle Adresse des Kunden;

den Sitz des Unternehmens, wenn es sich um eine Gesellschaft handelt;

den genauen Betrag;

den Ursprung der Rechnung;

allfällige verlangte Zinsen;

Teilzahlungen;

die verfügbaren Dokumente;

bereits vom Kunden geäusserte Bestreitungen.

Es ist wichtig, den Ursprung des verlangten Betrags korrekt darzustellen, kohärent und strukturiert entsprechend Ihrem Dossier und den bereits erfolgten Schritten.

Beispiele:

Rechnung Nr. 2026-014 vom 15. Januar 2026 für Malerarbeiten;

Rechnung Nr. 2026-028 für eine Webentwicklungsleistung;

unbezahlter Saldo gemäss akzeptierter Offerte vom 8. Februar 2026;

Beratungsrechnung vom 4. März 2026;

Rechnungssaldo für Warenlieferung vom 12. April 2026.

Was macht das Betreibungsamt?

Das Betreibungsamt organisiert das Verfahren und stellt dem Kunden einen Zahlungsbefehl zu.

Es entscheidet nicht sofort über den Streit zwischen Ihnen und Ihrem Kunden. Es entscheidet in dieser Etappe nicht, ob die Rechnung begründet ist oder nicht.

Der Kunde kann dann:

bezahlen;

nicht reagieren;

Rechtsvorschlag erheben.

Deshalb ist es wesentlich, keine Betreibung einzuleiten, ohne Ihr Dossier vorbereitet zu haben.

Meine Betreibung vorbereiten

Was passiert nach dem Zahlungsbefehl?

Nach Erhalt des Zahlungsbefehls kann der Kunde unterschiedlich reagieren.

Der Kunde bezahlt

Der Kunde kann den geforderten Betrag begleichen oder eine Ratenzahlung vorschlagen.

Wenn Sie eine Zahlung in mehreren Raten akzeptieren, wird empfohlen, die Vereinbarung schriftlich zu bestätigen und dabei festzuhalten:

den Gesamtbetrag;

den Betrag jeder Rate;

die vorgesehenen Daten;

die Folge eines weiteren Verzugs.

Der Kunde bezahlt nicht und erhebt keinen Rechtsvorschlag

Wenn der Kunde nicht bezahlt und innert der anwendbaren Frist keinen Rechtsvorschlag erhebt, können Sie die Fortsetzung der Betreibung verlangen.

Der weitere Verlauf hängt dann von der Situation des Kunden und vom anwendbaren Verfahren ab.

Der Kunde erhebt Rechtsvorschlag

Der Rechtsvorschlag suspendiert die Betreibung.

Das bedeutet nicht, dass Ihre Rechnung unbegründet ist. Es bedeutet, dass Sie einen passenden Weg wählen müssen, damit die Situation geprüft wird und die Betreibung allenfalls weitergehen kann.

In diesem Moment wird die Qualität des Dossiers wesentlich.

Ich habe einen Rechtsvorschlag erhalten

Mein Kunde hat Rechtsvorschlag erhoben: Was tun?

Der Rechtsvorschlag ist eine häufige Reaktion, insbesondere wenn ein Kunde eine Rechnung bestreitet oder Zeit gewinnen möchte.

Er blockiert die Betreibung, solange der Rechtsvorschlag nicht beseitigt wurde oder der geforderte Betrag nicht in einem passenden Verfahren geprüft wurde.

Der Rechtsvorschlag bedeutet nicht, dass Sie Unrecht haben

Der Kunde kann Rechtsvorschlag erheben, ohne sofort im Detail erklären zu müssen, warum er bestreitet.

Sie müssen deshalb bereit sein, die Elemente vorzulegen, die zeigen:

was Sie getan haben;

warum die Rechnung ausgestellt wurde;

warum der geforderte Betrag offen bleibt;

warum die Forderung begründet ist.

Der nächste Schritt hängt von den verfügbaren Dokumenten ab

Nach einem Rechtsvorschlag müssen Sie insbesondere prüfen, ob Sie verfügen über:

ein Urteil oder einen offiziellen Entscheid;

eine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG;

eine klare schriftliche Vereinbarung;

eine akzeptierte Offerte;

Nachweise von Arbeiten oder Leistungen;

Arbeitsrapporte;

schriftliche Korrespondenz;

Nachrichten, in denen der Kunde anerkennt, bezahlen zu müssen.

Diese Dokumente haben nicht alle dieselben Wirkungen. Der richtige nächste Schritt hängt von ihrem Inhalt und der genauen Situation ab.

Mein Dossier nach Rechtsvorschlag strukturieren

Provisorische Rechtsöffnung: die Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG

Die Rechtsöffnung ist ein Verfahren, das ermöglichen kann, den Rechtsvorschlag zu beseitigen und die Betreibung fortzusetzen.

Eine provisorische Rechtsöffnung kann aber nicht allein auf Grundlage einer einseitig von Ihrem Unternehmen ausgestellten Rechnung verlangt werden.

Was ist eine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG?

Um eine provisorische Rechtsöffnung zu beantragen, muss grundsätzlich eine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG vorliegen.

In einfacher Sprache geht es um ein Dokument, das ausreichend klar zeigen kann, dass der Kunde sich verpflichtet hat, einen bestimmten oder bestimmbaren Betrag zu bezahlen.

Je nach Situation kann es insbesondere sein:

eine unterschriebene Schuldanerkennung;

ein unterschriebener Vertrag mit einer klaren Zahlungsverpflichtung;

eine unterschriebene schriftliche Vereinbarung;

eine private Urkunde, die den anwendbaren Anforderungen entspricht;

mehrere Dokumente, die zusammen geprüft werden müssen.

Eine einfache Rechnung, selbst wenn sie detailliert ist, reicht in der Regel allein nicht aus, um eine provisorische Rechtsöffnung zu erhalten.

Warum ist dieser Punkt wichtig?

Viele kleine Unternehmen verfügen über gute Arbeitsnachweise, aber nicht zwingend über ein Dokument, das eine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG darstellt, ohne jedoch über das für eine provisorische Rechtsöffnung notwendige Dokument zu verfügen, wobei Sie, wenn Sie sich irren, die Ihnen geschuldete Summe möglicherweise nicht mehr verlangen könnten; unsere Plattform hilft Ihnen zu handeln, wenn Sie unsicher sind, und das bedeutet nicht, dass Sie auf die Zahlung verzichten müssen.

Das bedeutet lediglich, dass die provisorische Rechtsöffnung vielleicht nicht der passende Weg ist.

Den passenden nächsten Schritt für mein Dossier verstehen

Wenn keine ausreichende Schuldanerkennung besteht

Wenn keine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG besteht, kann die Situation komplizierter werden und es kann notwendig sein, sie einem Gericht vorzulegen.

Das ist bei vielen kleinen geschäftlichen Streitigkeiten der Fall: Der Dienstleister hat seine Arbeit ausgeführt, er verfügt über Rechnungen, Korrespondenz und Nachweise, aber der Kunde bestreitet oder verweigert die Zahlung.

Die Rolle des Gerichts besteht dann darin, die Fakten, Dokumente und Argumente jeder Partei zu prüfen.

Ihr Dossier muss klar erzählen, was passiert ist

Wenn eine Angelegenheit einem Gericht vorgelegt werden muss, reicht es nicht zu schreiben:

« Mein Kunde bezahlt meine Rechnung nicht. »

Das Dossier muss in einer logischen Reihenfolge erklären:

wer Sie sind;

wer Ihr Kunde ist;

welche Dokumente dies belegen;

welche Rechnung ausgestellt wurde;

welche Zahlungen bereits erhalten wurden;

welche Erinnerungen versendet wurden;

was der Kunde antwortet oder bestreitet;

welchen Betrag Sie verlangen;

warum dieser Betrag bezahlt werden muss.

Ein klares Dossier ermöglicht der Behörde oder dem Gericht, die Situation leichter zu verstehen.

Die Schlichtung kann je nach Betrag ein Urteil ermöglichen

In vielen Situationen muss ein Schlichtungsversuch stattfinden, bevor ein Gesuch vor Gericht gebracht wird.

Die Schlichtung ermöglicht, eine Einigung mit dem Kunden zu versuchen. Sie kann insbesondere dazu dienen, zu besprechen:

eine Ratenzahlung;

eine Reduktion;

eine Frist;

eine Zahlungsanerkennung;

eine Vereinbarung, die den Streit beendet.

Wenn keine Einigung erzielt wird, kann die Schlichtung ermöglichen, das Vorgehen vor dem Gericht fortzusetzen, unter Vorbehalt der auf Ihre Situation anwendbaren Regeln. In bestimmten Fällen kann die Schlichtungsbehörde auch einen Entscheid fällen, wenn eine Partei dies beantragt und die Voraussetzungen erfüllt sind. Seit der 2025 in Kraft getretenen Revision der ZPO ist die Schlichtung eine noch günstigere Etappe geworden, um zu versuchen, den Streit zu lösen oder das Dossier voranzubringen.

Warum die Plattform in dieser Etappe nützlich ist

Gerade in dieser Etappe wird ein strukturiertes Dossier unverzichtbar.

unbezahlte-rechnung.ch beschränkt sich nicht darauf, eine generische Vorlage bereitzustellen. Die Plattform berücksichtigt die Informationen, die zu Ihrem Fall gehören: Ihre Tätigkeit, Ihre Leistung, Ihre Rechnung, Ihre Offerte, Ihre Dokumente, Ihre Korrespondenz, bereits unternommene Schritte und Bestreitungen des Kunden.

Sie hilft Ihnen, massgeschneiderte Unterlagen nach Ihrer Situation vorzubereiten, insbesondere wenn das Dossier einem Gericht vorgelegt werden muss.

Das Ziel ist, Ihnen zu helfen:

die Fakten in der richtigen Reihenfolge darzustellen;

die nützlichen Dokumente zu identifizieren;

einen klaren Betrag zu formulieren;

fehlende Elemente zu vermeiden;

ein kohärentes Gesuch vorzubereiten;

die Beilagen Ihres Dossiers besser zu strukturieren.

Wir helfen Ihnen, ein strukturiertes, klares und auf Ihre Situation zugeschnittenes Dossier vorzubereiten sowie bei der Schlichtungsbehörde die richtigen Dinge zu beantragen, ohne einen Anwalt bezahlen zu müssen.

Mein Dossier vorbereiten

Die kleinen geschäftlichen Streitigkeiten, die wir berücksichtigen

unbezahlte-rechnung.ch ist für gewöhnliche Situationen konzipiert, in denen eine Leistung erbracht wurde, eine Rechnung ausgestellt wurde, der Kunde aber nicht bezahlt, bestreitet, teilweise bezahlt, den Betrag oder die Qualität diskutiert und der Zugang zu einem Gericht nützlich werden könnte.

Das kann insbesondere betreffen:

einen Handwerker, der Arbeiten abgeschlossen hat;

ein Bau- oder Renovationsunternehmen;

einen Maler, Plattenleger, Sanitärinstallateur, Elektriker oder Installateur;

einen Berater;

einen Entwickler;

einen Designer;

eine Agentur;

einen Freelancer;

ein IT-Unternehmen;

einen Fotografen oder Videografen;

einen Ausbilder;

ein Reinigungsunternehmen;

einen Lieferanten;

ein kleines Dienstleistungsunternehmen;

eine selbstständige Tätigkeit;

eine intellektuelle Leistung;

eine Warenlieferung;

eine unbezahlte Anzahlung oder einen unbezahlten Rechnungssaldo;

eine teilweise bezahlte Rechnung;

eine nach einer Leistung bestrittene Rechnung.

Jede Situation muss anhand ihrer eigenen Dokumente und Fakten analysiert werden.

Ein Handwerker legt nicht dieselben Belege vor wie ein Berater. Eine Digitalagentur hat nicht dieselben Nachweise wie ein Renovationsunternehmen. Aber die Justiz sollte für alle zugänglich und bezahlbar sein.

Aus diesem Grund hilft die Plattform Ihnen, ein massgeschneidertes Dossier und personalisierte Unterlagen vorzubereiten, um Ihr Dossier vor eine Schlichtungsbehörde zu bringen und strategisch aufzubauen.

Praxisfall: Ein Handwerker hat die Arbeiten abgeschlossen, aber der Kunde bezahlt nicht

Sie haben Arbeiten bei Ihrem Kunden ausgeführt und die Rechnung bleibt unbezahlt.

Die wichtigen Dokumente können umfassen:

die Offerte;

die Annahme der Offerte;

die Korrespondenz mit dem Kunden (E-Mails, WhatsApp, SMS);

Fotos;

Nachrichten des Kunden, der das Ende der Arbeiten bestätigt;

bereits versendete Erinnerungen.

Wenn der Kunde die Qualität der Arbeiten bestreitet, müssen die Fakten präzise dargestellt und unterschieden werden, was tatsächlich bestritten wird und was nicht.

Ich bin Handwerker und mein Kunde bezahlt nicht

Praxisfall: Ein Freelancer oder eine Agentur wird nicht bezahlt

Sie haben eine Beratungs-, Entwicklungs-, Design-, Marketing-, Kommunikations-, Ausbildungs- oder Begleitungsleistung erbracht.

Die nützlichen Dokumente können umfassen:

das Pflichtenheft;

Validierungs-E-Mails;

Nachrichten;

Lieferobjekte;

Screenshots;

Arbeitsversionen;

Sitzungsprotokolle;

Rechnungen;

Empfangsbestätigungen;

Korrespondenz über Preis und Fristen.

In dieser Art von Situation muss oft klar erklärt werden, was in Ihrer Leistung enthalten war, was geliefert wurde und was vom Kunden bestätigt wurde.

Ich bin Freelancer und mein Kunde bezahlt nicht

Praxisfall: Der Kunde bestreitet, nachdem er die Leistung genutzt oder akzeptiert hat

Es kommt vor, dass ein Kunde die Leistung nutzt, eine Etappe validiert oder mehrere Änderungen verlangt und dann im Moment der Rechnung die Zahlung bestreitet.

In diesem Fall wird die Korrespondenz besonders wichtig.

Sie müssen, soweit möglich, zeigen können:

was vorgesehen war;

die Anfragen des Kunden;

die Validierungen;

die verlangten Änderungen;

die übergebenen Lieferobjekte;

die Fristen;

allfällige bereits erhaltene Zahlungen;

Nachrichten im Zusammenhang mit der Rechnung.

Die Plattform hilft Ihnen, diese Elemente zu organisieren, indem sie Ihnen die richtigen Fragen stellt, damit das Dossier verständlich ist, wenn ein formeller Schritt notwendig wird.

Mein Dossier zur bestrittenen Leistung strukturieren

Wann sollte vermieden werden, zu schnell eine Betreibung einzuleiten?

Eine Betreibung kann nützlich sein, aber sie sollte nicht eingeleitet werden, ohne die wesentlichen Punkte zu prüfen.

Die Identität oder Adresse des Kunden ist nicht klar

Sie müssen die betroffene Person oder das betroffene Unternehmen korrekt identifizieren können.

Bei einem Unternehmen prüfen Sie insbesondere:

die genaue Firma;

die Rechtsform;

die Sitzadresse;

die Kontaktperson, wenn dies nützlich ist.

Bei einer natürlichen Person prüfen Sie die aktuelle Adresse.

Der Kunde bestreitet die Situation bereits stark

Wenn der Kunde die Fakten, den Preis, die Qualität oder sogar das Bestehen der Vereinbarung bestreitet, müssen Sie zuerst Ihre Elemente strukturieren.

Eine Betreibung kann eingeleitet werden, aber Sie müssen die Möglichkeit eines Rechtsvorschlags antizipieren, die notwendigen Dokumente für die nächsten Schritte vorbereiten und die Auswirkungen auf die Kundenbeziehung berücksichtigen. In bestimmten Fällen kann eine Schlichtung, die zu einem Urteil führen kann, eine relevante Alternative darstellen.

Wie unbezahlte-rechnung.ch Ihnen hilft

Wenn ein Kunde nicht bezahlt, besteht das Problem nicht nur darin, eine Briefvorlage zu finden.

Die eigentliche Herausforderung besteht darin zu wissen:

wie Sie Ihre Situation klar erklären;

welchen Schritt Sie wählen;

welche Informationen Sie angeben;

welche Dokumente auszufüllen sind und wie sie korrekt ergänzt werden;

welche Dokumente beizulegen sind;

wie Sie die Fakten strukturiert darstellen;

was zu tun ist, wenn der Kunde bestreitet;

was bei Rechtsvorschlag zu tun ist;

ob eine Rechtsöffnung in Betracht kommt;

ob eine Schlichtung oder ein Gesuch vor einem Gericht vorbereitet werden muss.

Ein Vorgehen, das rund um Ihre Situation aufgebaut ist

unbezahlte-rechnung.ch stellt Ihnen Fragen zu Ihrem Fall:

Ihre Tätigkeit;

Ihr Kunde;

Ihre Rechnung;

Ihre Dokumente;

die ausgeführte Arbeit;

bereits versendete Erinnerungen;

die Reaktion des Kunden;

das Bestehen eines Rechtsvorschlags;

Elemente, die für die nächsten Schritte nützlich sein können.

Auf Grundlage Ihrer Antworten hilft die Plattform Ihnen, auf Ihre Situation zugeschnittene Dokumente vorzubereiten.

Keine Standardvorlage, die an alle gesendet wird

Eine unbezahlte Rechnung nach Arbeiten, eine nicht bezahlte Freelancer-Leistung, eine bestrittene Rechnung oder ein Rechtsvorschlag gegen eine Betreibung verlangen nicht dieselben Informationen.

Unser Ansatz besteht darin, die Elemente zu berücksichtigen, die zu Ihrer Situation gehören, um Ihnen zu helfen, ein kohärenteres Dossier zu erstellen.

Ein klareres Dossier, wenn der Streit vor ein Gericht gehen muss

Wenn der Streit nicht durch eine Erinnerung, eine Mahnung oder eine Betreibung beigelegt wird, muss das Dossier manchmal einem Gericht vorgelegt werden.

In diesem Fall ist es wesentlich, die Fakten klar darlegen zu können und die wichtigen Belege zusammenzustellen.

unbezahlte-rechnung.ch hilft Ihnen, Ihr Dossier zu strukturieren und die notwendigen Dokumente je nach Ihrer Situation vorzubereiten.

Häufige Fragen

Was tun, wenn mein Kunde meine Rechnung nicht bezahlt?

Beginnen Sie damit, den Betrag, das Fälligkeitsdatum und die verfügbaren Dokumente zu prüfen. Senden Sie eine klare Erinnerung. Bleibt diese ohne Wirkung, senden Sie eine Mahnung. Wenn der Kunde weiterhin nicht bezahlt, kann eine Betreibung in Betracht kommen oder sogar ein Urteil beantragt werden, was unsere Plattform ermöglicht.

Ist eine Erinnerung vor einer Betreibung obligatorisch?

Eine Erinnerung wird oft empfohlen, weil sie das Problem ohne Verfahren lösen und einen Nachweis Ihrer Schritte schaffen kann. Sie ist jedoch nicht immer zwingend vor einer Betreibung.

Kann ich eine Betreibung einleiten, wenn ich keinen unterschriebenen Vertrag habe?

Das kann möglich sein. Das Fehlen eines unterschriebenen Vertrags bedeutet nicht automatisch, dass Sie die Zahlung nicht verlangen können. Bei einer Bestreitung müssen Sie aber die Elemente vorlegen können, die zeigen, was vereinbart war und was Sie ausgeführt haben.

Was tun, wenn mein Kunde Rechtsvorschlag erhebt?

Der Rechtsvorschlag suspendiert die Betreibung. Sie müssen dann die verfügbaren Dokumente prüfen, um den passenden nächsten Schritt zu bestimmen: Rechtsöffnung oder eine Schlichtung

Reicht eine Rechnung für eine provisorische Rechtsöffnung?

In der Regel reicht eine einfache einseitig ausgestellte Rechnung allein nicht aus, um eine provisorische Rechtsöffnung zu beantragen. Dieses Verfahren setzt grundsätzlich eine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG voraus. Auf unserer Plattform können Sie jedoch trotzdem handeln, ohne über ein Inkassounternehmen oder einen Anwalt zu gehen, indem Sie ein strukturiertes Dossier vorbereiten, das zu Ihrer Situation passt.

Was tun, wenn ich keine Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG habe?

Das Fehlen einer Schuldanerkennung im Sinne von Art. 82 SchKG bedeutet nicht, dass Sie Ihre Forderung aufgeben müssen. Es kann notwendig sein, eine Schlichtung vorzubereiten oder je nach Streitwert ein Gesuch beim zuständigen Gericht einzureichen, damit die Fakten und Dokumente geprüft werden.

Ist die Schlichtung obligatorisch?

Seit der 2025 in Kraft getretenen Revision der ZPO ist diese Etappe für kleine Streitigkeiten günstiger geworden, insbesondere für Beträge unter 10'000 CHF, weil sie leichter zu Urteilsvorschlägen oder schnellen Entscheiden führen kann. Unsere Plattform hilft Ihnen, Ihren Streit zu strukturieren und ein auf Ihre Situation zugeschnittenes Schlichtungsgesuch vorzubereiten.

Kann ich Verzugszinsen verlangen?

Zinsen können in Betracht gezogen werden, wenn die anwendbaren Voraussetzungen erfüllt sind. Es müssen das Fälligkeitsdatum, die mit dem Kunden vorgesehenen Vereinbarungen und die Berechnung des geforderten Betrags geprüft werden.

Wie viel kostet eine Betreibung?

Eine Betreibung verursacht in der Regel Gebühren, die beim Betreibungsamt vorzuschiessen sind. Als Richtwert liegen die Kosten des Zahlungsbefehls für eine Forderung bis CHF 1'000 in der Regel ungefähr zwischen CHF 40 und CHF 70 und steigen mit dem geforderten Betrag und den Verfahrensschritten. Wenn das Vorgehen begründet ist, können gewisse Kosten danach dem Kunden auferlegt werden.

Braucht es einen Anwalt, wenn mein Kunde nicht bezahlt?

Nicht immer. Eine Erinnerung, eine Mahnung oder ein Betreibungsschritt können oft ohne Anwalt vorbereitet werden. In der Praxis kann es jedoch schwierig sein, allein zu handeln, insbesondere wenn der Kunde bestreitet oder die Situation technischer wird.

Genau dafür wurde unsere Plattform entwickelt: um die Justiz für Streitigkeiten unter 10'000 CHF bezahlbarer und zugänglicher zu machen, indem sie Ihnen hilft, Ihr Dossier zu strukturieren und die passenden Schritte für Ihre Situation vorzubereiten.

Lassen Sie eine unbezahlte Rechnung Ihre Tätigkeit nicht blockieren

Sie haben gearbeitet, eine Leistung erbracht oder Arbeiten abgeschlossen. Ihr Kunde bezahlt nicht und Sie wissen nicht, welche Etappe Sie einleiten sollen?

unbezahlte-rechnung.ch hilft Ihnen, ein massgeschneidertes Dossier entsprechend Ihrer Situation zu strukturieren, die nützlichen Dokumente vorzubereiten und Schritt für Schritt voranzukommen.

Ob Sie sich bei der Erinnerung, der Mahnung, der Betreibung, dem Rechtsvorschlag, der Rechtsöffnung oder der Schlichtung befinden: Die Plattform hilft Ihnen, ein klareres und kohärenteres Vorgehen vorzubereiten.

Diese Seite enthält allgemeine Informationen über mögliche Schritte in der Schweiz, wenn ein Kunde eine Rechnung nicht bezahlt. Sie ersetzt keine individuelle rechtliche Analyse und keinen Entscheid einer Behörde. Komplexe, stark bestrittene, internationale oder wichtige Dossiers können eine spezifische Prüfung erfordern.

Häufige Fragen